Сбербанк доверительное управление минимальная сумма. Сбербанк управление активами: пифы

Рейтинг ПИФов по объему привлеченных средств (нетто приток) на 31.10.2017. Рейтинг управляющих компаний по стоимости чистых активов ОПИФ и ИПИФ на 31.10.2017. Источник: Investfunds.ru.
АО «Сбербанк Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбербанк Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 123317, г. Москва, Пресненская набережная, д. 10, на сайте http://www.. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций компаний малой капитализации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0328-76077318. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0596-94120696. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Электроэнергетика» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила фонда зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Америка» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд активного управления» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 11.10.2007 за № 1023-94137171. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Развивающиеся рынки» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.09.2010 за № 1924–94168958. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Европа» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 17.02.2011 за № 2058-94172687. ОПИФ РФИ «Сбербанк - Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальный долговой рынок» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 30.11.2010 за № 1991-94172500. ОПИФ РФИ «Сбербанк - Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Еврооблигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Жилая недвижимость 2» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 07.05.2014 за № 2788. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Биотехнологии» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Жилая недвижимость 3» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 27.08.2015 за № 3030. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальное машиностроение» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 5.07.2016 за № 3171. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219.» ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. До 12:00 московского времени на сайте публикуются предварительные данные о стоимости активов паевых инвестиционных фондов под управлением АО «Сбербанк Управление Активами» (далее по тексту - Фонды) и стоимости инвестиционных паев Фондов. Предварительные данные НЕ являются официальными сведениями о стоимости чистых активов Фондов и расчетной стоимости инвестиционных паев Фондов и носят исключительно ознакомительный характер. Предварительные данные могут отличаться от официально публикуемой стоимости чистых активов Фондов и расчетной стоимости инвестиционных паев Фондов. После 12:00 московского времени на сайте публикуются официальные сведения о стоимости чистых активов Фондов и расчетной стоимости инвестиционных паев Фондов, определенной в соответствии с Указанием Банка России от 25.08.2015 N 3758-У. Ваши замечания и пожелания в отношении настоящего сайта направляйте .

В качестве одного из способов инвестирования средств Сбербанк предлагает клиентам доверительное управление .

Доверительное управление – услуга по управлению средствами физических и юридических лиц, которую оказывает управляющая компания в соответствии с условиями индивидуального договора и индивидуальной инвестиционной декларацией (лист с основными индикативными условиями).

Инвестирование в ценные бумаги – это процесс, требующий профессиональных навыков, глубокого знания рынка и опыта. ЗАО «Сбербанк Управление Активами» предоставляет услуги доверительного управления активами с 1996 года. За это время компания прочно заняла позицию одного из лидеров рынка.

Предлагаем ознакомиться со структурной стратегией «Защита капитала» , разработанной данной компанией. Принцип стратегии заключается в том, что активы клиента разделяются на две части: одна часть денежных средств идет на покупку опциона (индекс РТС, золото, нефть и т.д.), а другая инвестируется в банковский депозит.

Опцион – это финансовый инструмент, предоставляющий его владельцу право купить или продать базовый актив по заранее оговоренной цене в определенный момент в будущем.
Базовый актив – ценные бумаги, валютные пары, фондовые индексы, товары и иные показатели.

Функции депозитной части:

сохранение основной части инвестируемой суммы;
начисление процентов, покрывающих издержки на покупку опциона.

Депозитная часть позволяет компенсировать все или часть потерь капитала, проинвестированного в опционы, если прогноз не оправдался и опционы не принесли прибыли. Функция части, размещенной в опцион, – получение дохода от роста стоимости опциона. Эта часть дает наибольший доход при благополучном развитии событий на рынке.

Цель стратегии – получение дохода за счет роста стоимости базового актива при одновременном обеспечении полной или частичной сохранности суммы первоначальных инвестиций по итогам срока инвестирования.

Коэффициент участия – это максимально возможное изменение стоимости рисковой части инвестиции. Данный показатель зависит от выбранного клиентом базового актива, срока стратегии, полной или частичной сохранности первоначальных инвестиций, валюты стратегии, а также рыночных условий в момент входа в стратегию.

Для того чтобы лучше понимать, как работает стратегия , приведем пример со следующими параметрами: базовый актив – индекс ММВБ, рост – с ограничением 25%, уровень защиты – 95%, валюта – рубли, депозит Сбербанка. Примерный срок инвестирования – 1 год.

Как инвестируются средства

Начальный портфель – 3 000 000 руб. Комиссия – 45 000 руб. (1,5%, удерживается сразу). В депозит – 2 622 000 руб. (обеспечивают возврат 2 850 000 руб. к сроку экспирации* – даты истечения опциона). В премию по опциону – 333 000 руб. (обеспечивают участие в росте базового актива).

Предположим, что рост рынка составил 20%. Стратегия «Защита капитала» – это своего рода страховка, при которой максимальный убыток (издержка) составляет размер премии за опцион. Данный вариант идеален для инвесторов, не склонных к риску, но желающих участвовать в росте рынка, при этом сохраняя свои средства во время его падения.

Есть и другие преимущества стратегии :

эффективная альтернатива банковскому депозиту;
гибкое моделирование продукта в соответствии с пожеланиями клиента;
продукт рассчитан на любой срок инвестирования;
низкая комиссия – 1,5% от суммы инвестирования.

Минимальная сумма инвестирования по стратегии «Защита капитала» составляет 3 000 000 рублей.

Инвестиционные риски

Необходимо помнить, что инвестиции в инструменты фондового рынка относятся к рисковым. При негативном развитии ситуации на фондовом рынке возможен и отрицательный финансовый результат инвестирования.

Клиентам предлагается широкий выбор инвестиционных стратегий, различных по соотношению доходности и риска: от высокодоходной спекулятивной стратегии до консервативной облигационной.

Профессиональные консультанты помогут вам подобрать стратегию, наиболее соответствующую вашим финансовым целям, ожиданиям по доходности и приемлемому для вас уровню риска.

*Без учета комиссии. Данное предложение не является публичной офертой и не может быть использовано для принятия инвестиционного решения. Сбербанк России не берет на себя никакой ответственности за любые прямые или косвенные убытки, затраты или ущерб, понесенные в связи с использованием информации, размещенной в настоящем документе, включая представленные данные.

Любой предприниматель или владелец бизнеса всегда стремится к тому, чтобы увеличить свой капитал. С этой целью многие идут стандартным путем – размещают вклады в банке под невысокие, но стабильные проценты, или оформляют депозиты. И лишь редкое количество бизнесменов, привыкших рисковать, выбирают другой вариант обогащения, более распространенный в развитых странах. Это инвестирование в ценные бумаги и приобщение к фондовому рынку. Тому, кто нацелился таким способом получать прибыль самостоятельно, придется посвящать этому практически все время, поскольку без этого эффективность будет низкой, а риск потерь будет расти с каждым разом. Эта работа требует профессиональных навыков, опыта и знаний фондового рынка.

Снизить риски, и добиться эффективности можно только в одном случае – передать ведение собственных активов профессионалам. Подобные услуги уже много лет оказывает Сбербанк, доверительное управление осуществляет его специально созданное подразделение АО «Сбербанк Управление Активами».

Доверься профессионалам

Сбербанк «Доверительное управление» – комплекс услуг, направленных на сохранение и приумножение капиталов клиентов банка. Согласно программе предусматривается передача активов клиента без смены собственника во временное распоряжение персонального управляющего. При заключении договора на обслуживание рассматриваются вопросы комиссионных выплат и вознаграждений управляющему.

Результат успеха – многолетний опыт работы

К преимуществам услуги можно отнести следующее:

банк с 1996 года успешно занимается ведением средств своих клиентов и имеет значительный авторитет среди эмитентов;
портфельные управляющие АО признаны самыми профессиональными и опытными на российском фондовом рынке;
аналитики банка проводят тщательный анализ ценных бумаг, котирующихся на рынке;
налаженный за многие годы инвестиционный процесс позволяет качественно управлять средствами клиента;
каждый клиент получает индивидуальный подход в формировании инвестиционного портфеля;
персональный менеджер предоставляет подробный отчет о состоянии инвестиций, котировках и их движении;
предоставление доступа к крупномасштабным проектам и широкие возможности для использования активов;
потенциальная возможность получения высокого дохода.

Преимущества услуги – это ряд выгод

Перечень стратегий управления активами для малого бизнеса

Долгосрочный прирост капитала (акции)

Предложение рассчитано на бизнесменов, готовых к высокому уровню риска. Оно рассчитано на срок от 1 года. По этой стратегии инвестиционный портфель имеет высокий уровень диверсификации и формируется из акций эмитентов РФ, имеющий высокую ликвидность и потенциал.

Акции компаний малой и средней капитализации

Предложение предназначается для бизнесменов, толерантных к высоким рискам и рассчитано на срок не менее 3 лет. Инвестиционный портфель формируется из акций зарубежных и российских компаний малой и средней капитализации, имеющих высокий темп роста курсовой стоимости.

Активное управление

Предназначается для инвесторов, не готовых к высокому уровню рисков, но предпочитающих получить большую прибыль, чем при приобретении облигаций. Стратегия предусмотрена на срок от 1 года. Инвестиции вкладываются в акции российских компаний с целью получения доходности выше индекса РТС. Особенностью программы является распределение активов между денежными средствами и акциями. При этом акции для портфеля выбираются таким образом, чтобы снизить его волатильность.

Облигационный доход – Рублевые облигации

Стратегия предназначена для клиентов с консервативным подходом к инвестированию (срок от 1 года). Активы вкладываются в государственные и корпоративные облигации с доходностью выше депозитных ставок.

Облигационный доход – Еврооблигации

Рассчитано на квалифицированных и опытных инвесторов, желающих размещать средства на валютные активы. Позволяет получить прибыль выше возможной инфляции и депозитных ставок в валюте. Стратегия предусмотрена на срок больше 1 года.

Сбалансированный доход

Цель стратегии – получение дохода, сбалансированного благодаря одновременному распределению активов на облигациях и акциях. Клиент получает больше, чем заработок при облигациях, но он меньше подвержен рискам рынка ценных бумаг.

Защита капитала

Стратегия заключается в размещении активов в специальный депозит Сбербанка и рассчитана сроком от 2 лет. Доходность определяется из суммы первоначального взноса, процентной фиксированной ставки и дополнительного заработка, привязанного к базовому активу, выбранного самим клиентом.

Существует несколько направлений доверительного управления

Суммы инвестирования

Доверительное управление Сбербанка возможно с минимальной суммой инвестирования – 7 млн руб. , а по программе «Защита капитала» – не менее – 3 млн руб. Максимальные суммы зависят от желания самого инвестора.

Риски, ошибки и проблемы

Несмотря на свою привлекательность, инвестиции в фондовый рынок имеют определенные риски. И это всегда надо учитывать. Всегда имеется вероятность финансовых потерь в желании получить прибыль, значительно превышающей процентные ставки депозитов. Банк, предоставляющий услугу, не будет гарантировать определенный уровень доходности при размещении активов, переданных ему в правление. Не стоит забывать, что все риски, связанные с рынком ценных бумаг ложатся на клиента. И в случае непредвиденного развития ситуации, связанной с падением котировок или других нежелательных моментов, возможен отрицательный эффект инвестирования.

Анализ доверительного управления Сбербанка показывает, что клиент-инвестор может получить в некоторых ситуациях 300% годовых, а в некоторых – потерять значительные суммы. Если у клиента нет желания рисковать и отслеживать всю динамику инвестиционных процессов, то ему следует обратить внимание на депозиты.

Услуги доступны только для клиентов Сбербанк Первый

Заключение

Стать активным участником фондового рынка и вложить собственные средства в акции или паи – такая возможность есть у каждого бизнесмена. Он может переложить все заботы по созданию и развитию своего инвестиционного портфеля на профессиональных менеджеров Сбербанка, заключив договор на доверительное управление. Специалисты помогут выбрать нужную стратегию и учтут все возможные риски.

Доверительное управление ИИС от Сбербанка — доходность и порог входа для физических лиц

Вы хотите зарабатывать больше, чем проценты по депозиту, и давно уже слышали о потенциальных возможностях фондовой биржи, но так и не решились, поскольку не хотите вникать в тонкости управления портфелем инвестиций. Специально для Вас разработано предложение Сбербанк доверительное управление активами, личный кабинет доступный для пользователя и помогает контролировать действия торговца.

Для эффективного управления капиталом на фондовом рынке нужны специальные навыки:

Важно знать правила и специфику инструментария,
Необходимо понимать состояния целевых рынков для инвестирования,
Уметь правильно диверсифицировать портфель, чтобы уменьшить риски, повысить доходность.

Если у Вас нет времени разбираться с порядком торговли ценными бумагами и постоянно следить за состоянием компаний и рынков, то можно доверить управление вкладом профессионалам. Сбербанк работает в этом сегменте более 20 лет, является обладателем разных наград, имеет собственный аналитический ресурс, который располагает знаниями о состоянии международной торговли ценными бумагами и рынка России, а также проводит анализ риска и ожидаемой эффективности каждой покупки.

К каждому клиенту банк подходит индивидуально, перед заключением договора управления денежными средствами согласовываются следующие моменты:

Рублевое или валютное управления;
Предпочтительнее покупать акции, облигации или еврооблигации;
Ожидаемый срок инвестирования и ориентировочный график пополнения счета.

Доверительное управление деньгами Сбербанк порог входа составляет от 50 тыс. руб., если Вы готовы выделить эту сумму, то открывайте ИИС и подписывайте с банком договор доверительного управления.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это специальный счет, на который предусмотрен специальный налоговый вычет -13%.

Доходность и условия данного вида инвестиций

Условия доверительного управления:

Доверительное управление ИИС Сбербанк доходность состоит из двух компонентов: налоговый вычет 13% + возможный доход от инвестирования. Банк обещает получение потенциальной доходности выше, чем на депозите, но ничего не гарантирует, так как инвестирования – это всегда риск, и вариант получения убытком не исключается, но сводится к минимуму.

Расходы клиента:

Комиссия от суммы инвестирования: 0,25-1% (от стартовой суммы, каждый квартал) + 1% (от суммы пополнений);
Процент от полученной инвестиционной прибыли: 1,5-3,0% (детально расписано в договоре)
Неустойка при досрочном закрытии счета (1%).

Доходность напрямую зависит от выбранной стратегии, при заключении сделки клиент может запросить следующую информацию: возможный риски по стратегии, ожидаемый уровень прибыли, историю доходности.

Сбербанк предлагает следующие стратегии инвестирования:

«Защита капитала» в рублях — рассчитана на консервативных клиентов (целевые рынки – потребительский сектор и здравоохранение Америки, серебро):

порог входа — 3 млн. руб.,
средняя доходность за весь период – 8,8%,
срок — 2 года;

«Защита капитала» в долларах – умеренный риск, сохранность инвестиций от 90%:

Минимальная сумма – 50 тыс. долл.,
Срок – 3-5 лет;

«Валютный доход – Премьер» — нацелена на консервативные сбережения в долларах, доходность выше инфляции:

Стартовый взнос – 5 тыс. долл.,
Доходность за последние 3 месяца – в рублях – 6%, в долларах – (-0,9%),
Период инвестирования – от 1 года;

«Дивидендные акции» — квалифицированные вложение в акции российских компаний:

Период от 1 года,
Повышенный доход – 12.5%,
Минимальные вложения от 3 млн. руб.;

Договор доверительного управления: где скачать и как заполнить

Для начала инвестирования нужно заключить индивидуальный договор, это можно сделать в отделении банка с зоной обслуживания Премьер или посетив Управляющую компанию.

Образец договора можно посмотреть по ссылке https://www.sberbank-am.ru/upload/iblock/181/181a5550dc3910d4bdea7507bb3aeb92.pdf, там также приведены шаблоны необходимых для заполнения документов: Заявление о заключении договора, Согласие на сделку, Акт приема-передачи активов, Декларация о рисках и другие. Нужно ли заполнять платежное поручение (форма 190) и другие вопросы можно уточнить по телефону 8 800 55 02 55.

Перед подписанием договора Вас детально проконсультируют и согласуют индивидуальные условия сотрудничества.

Открыть ИИС можно через личный кабинет sberbank-am.ru (если есть подтвержденная регистрация на сервисе Госуслуги). В кабинете пользователя можно выбрать ПИФ, совершать операции покупки/погашения, контролировать состояние портфеля.

Для управления деньгами выбирайте надежных партнеров, Сбербанк профессионально подходит к этому процессу, понимает рынок, делает реальную оценку рисков и доходности.